ICO – это механизм привлечения средств, по условиям которого будущая криптовалюта продается за нынешние, что такое ico ликвидные виртуальные деньги. Вы перечисляете ICO биткоины или эфиры, а взамен получаете Новых-Супер-Пупер-Монет-от-Билли или печально известные CrunchCoin. А вдохновиться можно историями успехов самых громких ICO. Поскольку понятие успешности в разрезе ICO — достаточно условное, то об успешности того или иного ICO-проекта судят по количеству собранных средств. Как вам уже известно, в мире пока не существует никаких законов, которые бы регулировали поведение ICO-проектов.
Привлекательность инвестирования в ICO
Например, статичная цена и динамичное предложение позволяют проекту собрать больше денег, поскольку ICO вправе выпускать столько токенов, сколько требуется. К слову, команды и отдельные их участники, стартовавшие в дальнейшем с новыми проектами более активно собирали средства, поскольку инвесторы относились к ним благосклонно. В то же время отсутствие четкого регулирования породило множество мошеннических схем, нечистых на руку организаторов и откровенных скамов, что негативно сказалось на репутации ICO. Грамотное правовое регулирование, введение стандартов защиты инвесторов и борьба с махинациями позволят индустрии первичных монетных размещений достичь нового качественного уровня. Ясные „правила игры“ откроют путь к еще более масштабным и успешным кампаниям по сбору средств, опираясь на потенциал блокчейн-технологий и децентрализованных решений.
Риски инвестиций в ICO, IDO и IEO
Исходным аналогом ICO считается IPO (Initial Public Offering (первичное публичное размещение акций). Также, как и в IPO, инвесторы вкладывают средства и получают определенную “долю” в компании, но не в виде реальных акций, а криптоакций или криптографических токенов. Первые инициативы по привлечению капитала через цифровые токены появились в начале 2010-х годов, когда криптовалюта и блокчейн-технологии начали набирать популярность.
Советы от команды Cryptology.Key тем, кто собрался проводить первичное размещение монет
Другое важное различие – это степень зрелости компаний, проводящих размещение. IPO, как правило, осуществляют устоявшиеся фирмы с длительной историей успешной деятельности и прозрачными финансовыми показателями. ICO же чаще проводят стартапы на ранних стадиях развития, которые еще не имеют готового продукта или значительной доли рынка. ✅Баунти (Bounty) – программа вознаграждений в виде токенов за различные действия по продвижению проекта. Участники баунти-кампаний могут получать токены за перевод документации, написание статей, активность в социальных сетях и другие услуги.
В первых трех кварталах 2017 года было привлечено более 2 миллиардов долларов. Кроме того, в своем нынешнем виде ICO, как правило, проводятся в один раунд, а шансы получить дополнительное финансирование у них невелики. Это также можно рассматривать как потенциальный риск с точки зрения долгосрочного существования проекта. Преимуществ два – развитый вторичный рынок и блокчейн как технология. Как часто бывает с новыми трендами, в мире ICO легко можно наткнуться на недобросовестных игроков.
Перед проведением ICO крайне важно изучить и понять регуляторные требования в различных юрисдикциях. Согласно программе SAFT, проект может привлекать финансирование как от квалифицированных, так и не квалифицированных инвесторов. Однако важно помнить, что количество не квалифицированных инвесторов не должно превышать 35 человек. Эти инвесторы должны быть полностью осведомлены о деталях проекта и потенциальных рисках, связанных с инвестициями. Кроме того, критически важно, чтобы проект избегал публичных маркетинговых акций или объявлений о таких продажах. Продажи должны осуществляться исключительно в частном порядке, так как это гарантирует, что проект сможет законно привлекать инвестиции.
На самом деле ICO — это еще одна форма модели краундфандинга (коллективного финансирования), при которой участники вкладываются в развитие компании сейчас, чтобы получить прибыль в будущем. ICO стало поистине революционным явлением в мире криптовалют, финансов и технологий. Этот инновационный механизм привлечения инвестиций через выпуск цифровых токенов открыл новые возможности для стартапов, работающих с блокчейном и криптовалютами. ICO привлекает как потенциальных инвесторов, желающих получить прибыль от роста курса новых криптовалют, так и разработчиков, проекты которых нуждаются в финансировании. Хотя процедура ICO похожа на традиционное IPO (первичное публичное размещение акций), между ними есть важные отличия.
IGO приносит пользу разработчикам игры, позволяя им привлечь значительный капитал на более ранних стадиях. Покупатели, тем временем, получают доступ к NFT, которые понадобятся им для участия в проекте. Наиболее близким по смыслу, описываемое действие будет к не менее популярному IPO – первичное размещение акций на фондовом рынке.
Они используются для построения и развития самой сети и финансирования разработок для ее успешного функционирования. Они дают право инвесторам получать дивиденды в виде процента от доходов компании или какую-то часть комиссий за проведенные в сети транзакции. Продажи токенов необходимы, поскольку материнские компании привлекают внимание общественности, что позволяет их монетам процветать. Эти продажи также помогают инвесторам купить больше токенов по более низкой цене. Initial dex offering, или IDO, — это децентрализованная краудфандинговая площадка, которая является новым способом привлечения средств в криптоиндустрии. Если перевести расшифровку дословно, звучит она так – первичное размещение монет.
Первоначально это был биткоин, а затем популярность набрал и эфириум. С настороженностью относитесь к рекламе криптостартапов у блогеров. Те, кто регулярно рассказывает про криптовалюты и блокчейн-проекты, не будут рекламировать сомнительные сборы, так как это сильно ударит по их репутации как экспертов. А вот развлекательные блогеры могут за деньги дать рекламу мошеннического проекта, сами того не ведая, просто потому что не разбираются в криптовалютах. Ключевые аспекты проведения ICO включают необходимость внедрения процедур AML и KYC. Это помогает предотвратить использование токенов для отмывания денег или финансирования терроризма.
Для участия в ICO вам потребуется криптовалютный кошелек, совместимый с блокчейном, на котором будут выпущены токены. Для покупки токенов используются такие криптовалюты, как Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Dash. Реже проекты принимают фиатные деньги, например, доллары США или евро, через платежные системы или банковские переводы. За время существования ICO некоторые проекты смогли достичь хороших результатов по привлечению инвестиций и росту стоимости токенов. Основное отличие заключается в том, что при IPO инвесторы приобретают акции компании и становятся ее совладельцами, получая право на часть прибыли и участие в управлении. В случае ICO же участники покупают токены проекта, которые не дают прав собственности, а лишь представляют собой цифровые активы с потенциалом роста стоимости.
- Если у вас появился вопрос, где можно купить токены, то самым простым решением станет – криптовалютная биржа.
- Эти сообщества обеспечивают проекты суммой от копеек до сотен миллионов.
- Существуют также кредитные токены, когда сеть берут в займ на краткий период взамен на процентный доход от суммы займа.
- Для каждой группы задач появится своя криптовалюта, которая автоматизирует бизнес-процессы и устранит ненужные звенья.
- White Paper (белая книга) — подробный документ с описанием проекта, его бизнес-модели, технических деталей, внутренней криптовалюты, дорожной карты и условий распределения токенов.
- Некоторые обещают невозможное, а другие — и вовсе исчезают с деньгами инвесторов.
Обеспечьте потенциальных инвесторов всей необходимой информацией, включая бизнес-план, описание продукта, информацию о команде и дорожную карту проекта. Прозрачность повышает доверие инвесторов и снижает риски правовых проблем. Кроме того, обязательно создайте White Paper, поскольку он является ключевым документом вашего ICO. Он должен содержать детальное описание проекта, включая технические детали, коммерческую стратегию, а также информацию о том, как будут использоваться собранные средства.
Криптовалютный энтузиаст и глава офиса Runa Capital в Сан-Франциско Ник Томино ещё в 2016 году указал в своём блоге на иррациональность поведения многих инвесторов в ходе ICO. За 11 лет существования первичного предложения монет было запущено несколько тысяч стартапов. Были такие, которые сначала показывали хорошие результаты (принесли инвесторам большие дивиденды), но впоследствии темп развития упал — проекты зачахли.
ICO – это относительно новая форма инвестирования, чье появление привязывают к созданию криптовалют. Полное название – термин на английском – Initial Coin Offering. А дословный перевод звучит как «первичное размещение монет», либо «первичное монетное предложение». То есть, речь идет о первоначальном вложении (инвестировании) криптомонет в развитие определенного проекта, о создании его начального капитала путем привлечения инвестиций. С помощью ICO многие стартапы собрали огромное количество денег (десятки и сотни миллионов долларов в виде криптовалюты) уже на предпродажном этапе. Вместе с тем, отсутствие четкого регулирования повышает риски для участников ICO с обеих сторон.
Инвестирование через ICO позволяет получать средства без необходимости размывания долей в компании, что является важным аспектом для многих основателей стартапов. Вместо того чтобы отдавать часть контроля над бизнесом, предприниматели предлагают токены, которые могут использоваться в их экосистеме или торговаться на криптовалютных биржах. Термин «ICO» образован по аналогии с IPO (англ. Initial Public Offering — первичное публичное предложение акций)[4][5].
Кроме того, процесс привлекает внимание медиа и общественности, создавая шум вокруг стартапа и его продуктов. Это способствует росту узнаваемости бренда, повышает интерес клиентов и инвесторов, а также может привести к появлению новых партнерств и коллабораций. Одним из наиболее значимых преимуществ является простота и быстрота проведения краудфандинговой кампании. Процесс значительно упрощается по сравнению с традиционными методами привлечения капитала, такими как венчурные инвестиции или IPO.
